去中心化金融（DeFi）在2020年夏天迅速崛起，成为上一轮加密货币牛市以及此后大量投机活动的代名词。DeFi的诞生部分原因在于银行、机构无法提供透明和包容的金融系统。

再生金融，植根于再生经济理论，旨在通过加密货币来应对气候变化，支持环境保护，保护生物多样性，引入奖励机制，奖励绿色发展，促进社会可持续发展。我预测到2023年， ReFi会比 DeFi更受欢迎，特别是在加密货币和气候变化之间。

除了熊市和加密公司丑闻外，2022年里 Crypto的大部分故事都是以太坊并购为主导。在合并事件中，加密社区争论最多的是以太坊的新权益证明（PoS）共识机制导致了碳排放量的大幅减少，尤其是相对于比特币能源密集共识机制工作量证明（PoW）而言。

然而，这仅仅是加密货币和气候之间关系的冰山一角。随着我们进入2023年，许多 ReFi项目正在利用加密货币加速用户向低碳经济迈进，同时也出现了很多新的风险基金，这些基金专注于 ReFi项目。

Refeed区块链，项目涌现

目前，很多Layer-1和Layer-2区块链都将明显地促进和支持低碳经济，甚至还设立了鼓励 ReFi项目在区块链上部署的奖励。包括 Cosmos、因特网计算机、海德拉、托普尔、波利冈、塞洛、尼尔、阿尔戈兰德等。

然而，我更感兴趣的是探索这些区块链上部署的 ReFi项目，因为这些项目将会使加密货币对人类和地球产生更加直接的影响。

ReFi最主要的用例是气候，其目的是提高全球碳抵消市场的透明度，这一市场价值2700亿美元。长期以来，碳抵消市场的可信度一直受到供方和需求方的质疑。

基于 Cosmos区块链的 Regen Network致力于帮助企业通过链上的购买、交易和回收碳信用额度。同时， Klima DAO开发了一种代币抵消碳的解决方案，该方案在撰写这篇文章时已经支持减少全球大气中1700万吨二氧化碳的排放量。

更让我激动的是， ReFi的萌芽已经成长于区块链与碳抵消领域之外。每一个行业和消费者的行为都会对气候产生一定的影响， ReFi项目正在出现以应对这些挑战。

类似于将碳抵消引入到链中， Reneum正在利用区块链技术来提高可再生能源信贷领域的透明度。同时，自2016成立以来， Powerledger一直致力于促进点对点（P2P）和去中心化可再生能源交易。

我认为在用户层面上， ReFi项目可以采用游戏化的方式，例如通过M2E （M2E）把M2E和低碳减排联系起来，使个性化、透明和代币化的碳抵消在2023年成为现实。

Ref-fi游戏：在玩游戏的同时影响环境

很多游戏已经在 ReFi领域发布了，或者有望在2023年初发布。我制作了一张图表，试图弄清 ReFi游戏领域的多样性，以及用户能获得什么样的奖励。

奖赏类型

奖励类型在x轴上反映出来。左边写着“赚取影响力奖励”，右边写着“获得财务奖励”。

赢取效应奖励：玩家玩 ReFi游戏时，主要的奖励是有影响力的奖励（例如赚取代表使用者种植的树木）。

赢取财务奖励：用户在玩 ReFi游戏时，主要奖励为现金或者现金价值（如加密货币、现金价值奖励等等）。

游戏机制

y轴上的游戏机制反映出游戏在应用程序中的主要角色，上面写着“影响游戏用户”和“游戏影响结果”。

游戏化用户影响：游戏化用户对 ReFi重点领域的影响，如垃圾收集。

影响结果游戏化：致力于使游戏更像传统Web2或者Web3游戏，但是在一定程度上会影响到用户的游戏结果（例如，胜者可以把奖励分配给有影响力的组织）。

2个不同类型的无线网络游戏

目前， ReFi游戏主要分为两类：“Play4Impact”（通过游戏获得影响）和“Impact2Earn”（通过游戏赚钱）。

Play4Impact最大的特点就是可以通过玩有趣的游戏获得一定的效果奖励，但并不要求玩家一定要影响到现实世界，就像支付宝蚂蚁森林一样。

Impact2Earn经常允许玩家通过游戏来影响他们的生活方式，同时还可以获得一些奖励，比如上传他们日常生活中收集垃圾的照片。

Play4Impact中的项目相比于Impact2Earn的大多数项目看起来更高级。这很合乎逻辑，因为在这类游戏中，玩家不会只想着赢钱，所以游戏一定要有粘性，有吸引力。

Play4游戏盘点

Climate Guardians: Climate Guardians自称为“为了保护环境”的游戏，它们显然属于Play4Impact类别。玩家参与到游戏中，加入部落，通过保护热带雨林来应对气候变化。玩家可以在游戏中支付一定的费用，获得的收益会自动捐给雨林保护基金，由使用者管理。

Ecosapiens：虽然 Ecosapiens说它属于Impact2Earn类别，但是我把它归类为Play4Impact类别。然而，这又像是两种类型的混合体。在最初的版本中， Ecosapiens并没有什么明显的游戏玩法，但是用户可以通过 Ecosapiens建立的碳 NFT来帮助用户“在全球碳市场上自动购买碳，然后把碳铸造成 NFT。”

Earth Guardians of Earth：虽然这个项目离推出游戏还有很长一段路要走，但是我的一个同事向我推荐了这个项目。地球的 Guardians把游戏与现实生活结合起来，让玩家意识到环境问题。据我所知，玩家在保护自然方面会获得奖励。

Impact2Earn游戏盘点

AtlantisDAO非常巧妙地将所有涉及到图表的主题都融合在一起。为了抵消碳排放，企业通过购买奖励代币 AGU，通过“挖掘”亚特兰蒂斯游戏来抵消碳排放，玩家可以帮助企业获得$ IC。作为回报，游戏者可以得到公司支付的 AGU。

HumanDAO的目标是利用加密货币来满足全球近20亿人的需求，这些人每天收入都在20美元以下。HumanDAO为其目标受众群体提供了两条途径。一种是通过学习赚钱的Learn2Earn和Play2Earn （边玩边赚钱）。

这是一款基于 Celo区块链的虚拟宇宙平台，玩家居住在虚拟城市，拥有虚拟银行和农场。" Into the Verse"更难归类，因为它们的奖励既包括现金价值的代币，也包括对全民基本收入（UBI）项目捐款的影响奖励，表明它既是影响奖励又是财政奖励。

Littercoin: Littercoin旨在提高人们对垃圾的认识，鼓励玩家在地理位置上标注垃圾并拍照，并帮助收集垃圾。作为回报，玩家可以得到 Littercoin，我原以为它是一种可交易的链上货币，但是在正式发布之后，我发现 Littercoin只能作为法定货币和“气候商人”进行交换。

PozzlePlanet：与 Littercoin一样， Pozzle Planet鼓励用户参与有益于地球的活动。作为回报，用户可以得到 POZ (pozitive的一种虚拟货币）。

WheelCoin: WheelCoin是一款旨在促进玩家绿色出行的Move2Earn游戏。玩家可以获得 WHL代币作为奖励，1 WHL=1千克以避免碳排放。WHL已经可以从绿色交通中获得折扣，并且很快就可以使用 NFT。

风险投资与全球倡议

2022年12月，世界经济论坛成立了加密可持续发展联盟，其重点是加速采用 ReFi。由埃隆·马斯克创立的著名项目 XPrize，旨在奖励创新的应对气候变化方案，现在它也开始涉足 ReFi领域。

过去几个月，一些新兴的风险基金和分散自治组织已经启动，主要集中在 ReFi领域，如 Cerulean Ventures, AeraForce DAO, ReFi Venture Studio, Allegory,a100x, Vanagon Ventures, Possible Ventures, Draft Ventures。正如主流风险资本日益接受环境与社会治理指标，推出专注于可持续发展的基金一样，我相信，到2023年，我们也会开始看到更多加密风险资本部署 ReFi主题基金。

概要

随着 ReFi在2023开始升温， ReFi项目不断涌现，旨在吸引企业和用户参与解决世界上许多问题，同时利用加密货币对其贡献和经济回报进行标记。

我相信在2023年里， ReFi将会得到更多主流的关注和采纳，它能给现实世界带来直接影响，并且帮助 Crypto的故事从2022年的“加密公司大崩盘”转变为促进低碳经济的可持续发展。